Zurich annuncia il potenziamento della propria offerta multiramo: introdotta una nuova linea a scadenza per i clienti

Zurich ha annunciato il potenziamento della propria offerta multiramo introducendo una nuova linea a scadenza per i clienti di Zurich e Zurich Bank. L'obiettivo è preservare il valore del capitale investito e ottenere rendimenti chiari e stabili nell'arco di sette anni. Le nuove soluzioni, Zurich MultInvest Flex Maturity 2031 e Zurich FlexInvest Target, saranno distribuite rispettivamente dalla rete agenziale di Zurich e dai consulenti finanziari di Zurich Bank. Il premio sarà allocato per il 90% nella nuova linea guidata di fondi a scadenza e per il 10% nella gestione separata Zurich Flex.

La linea guidata, progettata per sfruttare il livello attuale dei tassi d’interesse, è composta da tre fondi obbligazionari target maturity, diversificati per profilo di rischio e caratterizzati da un’esposizione a titoli governativi italiani con scadenza a sette anni. Inoltre, queste soluzioni combinano una componente di extra-rendimento tramite l’esposizione con derivati a titoli obbligazionari Investment Grade, High Yield e Subordinati di primarie società finanziarie.

Per garantire una maggiore protezione degli investimenti, Zurich offre un monitoraggio trimestrale dell'asset allocation e un eventuale ribilanciamento a cura di Zurich Investments Life. Queste nuove linee beneficiano di un trattamento fiscale efficiente: sui titoli governativi italiani, che rappresentano la quasi totalità dell’investimento della nuova linea, si applica l’aliquota fiscale agevolata del 12,5%.

Renato Antonini, CEO di Zurich Investments Life, ha dichiarato: “Nell’attuale scenario di mercato, in cui prevalgono le aspettative di un’evoluzione costante verso una fase di maggior distensione, abbiamo voluto potenziare ancor più la nostra gamma di soluzioni multiramo flessibili: la nuova linea a scadenza rappresenta una soluzione semplice e chiara, capace di tutelare il capitale investito e di offrire rendimenti interessanti ai risparmi dei nostri clienti sfruttando anche i vantaggi fiscali associati all’investimento in titoli governativi italiani. Con l’introduzione di queste linee a scadenza, presentiamo una soluzione d’investimento innovativa che si pone l’obiettivo di cogliere in modo efficiente le opportunità offerte dal mercato grazie alla forza ed alla consolidata expertise del Gruppo Zurich. Potremo sfruttare, poi, il grande potenziale sinergico tra rete agenziale e consulenti finanziari, così da offrire queste nuove soluzioni ad una platea sempre più ampia di risparmiatori”.